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前有银锭变锌锭后有满油变空油又一银行被骗

2019-10-21 23:42:22来源:励志吧0次阅读

前有银锭变锌锭,后有满油变空油!又一银行被骗贷600万

近期,中国裁判文书披露了山东临淄农商行被骗贷600万一案。

根据裁判文书显示,恒骏公司实际负责人阎某新以欺骗手段取得银行贷款600万元,并改变用途,导致贷款逾期无法归还,给银行造成重大损失。

此前,阜新银行因为抵押物“银锭变锌锭”被骗贷8000万而闻名。那么,此次山东临淄农商行又是如何被恒骏公司骗贷600万的?

银行向恒骏公司贷款600万

资料显示,淄博恒骏工贸有限有公司(下称“恒骏公司”)成立于2010年10月份,主要从事燃料油等油品经销,法定代表人为杨艳,公司股东是杨艳和她丈夫阎某新,公司由她夫妻两个经营。

2016年1月20日,阎某新以恒骏公司的名义向山东临淄农商行申请借款600万元用于购买燃料油,并向山东临淄农商行提交了虚假的财务报表和购销合同,同时约定向山东临淄农商行提供动产质押担保。

据山东临淄农商行业务部公司类客户经理张某某表示,2015年2月,他从同事董某某处接手为淄博恒骏工贸有限有公司办理贷款;2016年2月,他又为淄博恒骏工贸有限有公司办理了贷款。

具体情况是:2016年1月,张某某给恒骏公司打,提醒上一笔贷款快到期了,让其准备贷款所需要的基础材料。之后,杨艳就提供了恒骏公司向淄博长磊化工有限公司(下称“长磊化工”)购买燃料油,需向山东临淄农商行贷款600万的申请。

根据张某某证词,这笔600万贷款是由淄博诺一工贸有限公司、淄博德百益工贸有限公司和杨艳、于临庆、孙铭江、徐志江作为担保,并以恒骏公司油罐里储存的燃料油作为质押的一些基础材料。

并且,张某某还联系了评估单位、监管单位一起去了恒骏公司,对质押物进行了评估,恒骏公司按规定支付了保险金、监管费等,和山东中平吉盛资产管理有限有公司签订了《动产质押监管协议》、《质物交接清单》。

之后,张某某按照恒骏公司的要求,将申请的借款600万元支付给了长磊化工。

到此为止,恒骏公司的贷款行为表面上看一切正常,也成功从山东淄博农商行贷款了600万。

空油罐最终被监管部门发现

2016年12月,山东临淄农商行客户经理张某某联系杨艳,问其是否续贷,得到回复是再续贷600万。然而,当张某某联系评估单位和监管单位一起去恒骏公司进行评估时,杨艳始终以阎某新不在家、身体不好等各种借口拖延时间,不让他去评估现场。后来,山东临淄农商行发放的600万元贷款逾期。

2017年3月,山东淄博市临淄区人民政府整治违法违规存储危化品的单位和行为。2017年5月,监管单位在对恒骏公司拆除过程中,发现其储存的罐体异常,内管底部是焊死封住的,罐内存储的质押油品与评估报告严重不符。

这时候

,山东临淄农商行才发现恒骏公司在办理贷款过程中对质押物造假,骗取了600万贷款。

奇怪得是,根据山东中平吉盛资产管理有限有公司淄博片区的经理范某某、负责淄博片区的监管巡查工作的杨某某、驻厂监管员伊某某的证词,他们在其公司接手对恒骏公司的监管后,一直没有燃料油的出入库。

直到2017年5月,资管公司、评估公司、银行多方在政府拆除装燃料油的油罐后才发现,恒骏公司立罐采用了大罐中套细管的结构,在罐顶有一个和罐口一样粗细的管往下延伸到罐底,管子是密封的,与大罐不相通。所以,从罐顶看,油是满着的,但实际管子是封闭的,从罐顶放下检测尺检测到的只是管子中的油品,而管子之外的大罐根本没有油品。

但是,前文提到银行按照恒骏公司要求,将600万借款支付给淄博长磊化工有限公司,这又是怎么回事?

根据长磊化工总经理曹某某称,他不认识恒骏公司,也不认识阎某新和杨艳,和他们没有业务往来,也没有销售过3000吨燃料油。

另据长磊化工财务人员蔡某某表示,没有听过恒骏公司,不认识阎某新、杨艳,公司与他们也没有业务往来。“几年前,好象是我应一个朋友的要求,帮忙转了一笔600万元的账。转来的交易对手和转出的交易对手,已经记不清了。”

真是不可思议,恒骏公司精心策划的骗局最终被监管部门一指捅破。

2019年2月19日,山东淄博市人民法院一审宣判此案。法院认为,被告人阎某新作为淄博恒骏工贸有限公司的股东和实际负责人,通过特殊的罐内构造,利用评估、检测漏洞骗过评估机构,虚构质押物数量,最终骗得银行贷款600万元。贷款到账后阎某新改变上述贷款用途,导致600万元贷款逾期无法偿还。

法院最终判决,被告人阎某新犯骗取贷款罪,判处有期徒刑一年二个月,并处罚金人民币六万元,刑期自2018年10月6日起至2019年12月5日止。

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